Afin d'ouvrir un compte pour utiliser les services du site Web, vous devez fournir votre adresse e-mail, choisir un mot de passe et remplir les informations requises pour finaliser l'inscription en nous fournissant des renseignements personnels, notamment votre nom, votre date de naissance et votre numéro de téléphone.
Nous suivons les règles des procédures KYC (« Know Your Customer » / « Connaître votre client »). Le nom figurant sur votre compte doit correspondre à votre nom et à votre identité réels et légaux. Pour vérifier votre identité, la Société se réserve le droit de demander à tout moment une preuve d'identité satisfaisante (y compris, mais sans s'y limiter, des copies d'un passeport/carte d'identité en cours de validité et/ou de toute carte de paiement utilisée). Si vous ne fournissez pas les informations et documents demandés, nous serons en droit de suspendre l'activité de votre compte jusqu'à la transmission des informations demandées et/ou de fermer votre compte. La Société se réserve le droit d'examiner les documents dans un délai de 30 (trente) jours calendaires.
Vous certifiez et acceptez par la présente que vous avez fourni des informations exactes, complètes et véridiques sur vous-même lors de l'inscription et que vous devez maintenir l'exactitude de ces informations en les mettant rapidement à jour en cas de changement. Le non-respect de cette obligation peut entraîner la fermeture du compte, des restrictions de compte ou l'annulation de transactions (bonus, gains).
Vous ne devez ouvrir qu'un seul compte sur le site Web. Dans tous les cas, un seul compte par client, par adresse, par ordinateur partagé et par adresse IP partagée est autorisé. Tout autre compte que vous ouvrez sur le site Web sera considéré comme un compte en double. Vous devez informer la Société de votre souhait de créer un compte en double en raison de la perte d'accès au compte d'origine ou pour toute autre raison importante, et recevoir l'autorisation de la Société avant la création du compte en double.
Dans tous les autres cas, tous les comptes en double peuvent être immédiatement fermés par la Société et :
- Toutes les transactions effectuées à partir du compte en double seront considérées comme nulles et non avenues ;
- Tout remboursement, gain ou bonus que vous avez obtenu ou accumulé lors de l'utilisation du compte en double sera confisqué et un remboursement pourra être exigé par nos services ;
- Tous les fonds retirés du compte en double devront nous être restitués sur demande ;
La Société ne compensera aucun fonds provenant des soldes de bonus et d'argent réel du compte en double. La Société se réserve le droit, à sa seule discrétion, de réclamer la restitution de tous fonds perdus ayant été utilisés pour des paris effectués via le compte en double ;
La Société n'acceptera aucune demande de restitution de fonds perdus ou initialement déposés sur le compte en double si ce dernier a été créé dans l'intention de recevoir des bonus et d'autres offres promotionnelles de la Société, ou si plusieurs comptes en double ont été créés dans le but d'obtenir le remboursement des premiers dépôts effectués sur des comptes en double précédemment créés, ce qui est considéré comme un abus. Si la Société estime, à sa seule discrétion, que les comptes en double ont été créés uniquement à des fins de fraude et/ou d'abus des présentes conditions, les fonds déposés sur ce compte en double ne seront pas restitués au joueur.
Lorsqu'un utilisateur effectue un montant total cumulé de dépôts à vie supérieur à 2 000 euros (oder son équivalent dans une autre devise) ou demande un retrait de n'importe quel montant sur la plateforme 1red.com, il est obligatoire pour lui de se soumettre à un processus KYC complet.
Au cours de ce processus, l'utilisateur devra saisir certaines données de base le concernant, puis téléverser :
- Une copie d'une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement (dans certains cas, le recto et le verso selon le document)
- Un selfie de lui-même tenant le document d'identité
- Un relevé bancaire ou une facture de services publics (électricité, eau, etc.)
Une fois téléversés, l'utilisateur obtiendra le statut « Approuvé temporairement » et les documents seront examinés par l'« Équipe KYC » dans un délai de 24 heures, qui informera l'utilisateur du résultat par e-mail :
- Approbation
- Rejet
- Informations complémentaires requises – aucun changement de statut
- Lorsque l'utilisateur a le statut « Approuvé temporairement » :
- Il peut utiliser la plateforme normalement
- Il ne peut pas déposer plus de 500 euros au total cumulé
- Il ne peut effectuer aucun retrait
- Lignes directrices pour le processus KYC
1. Preuve d'identité
a. La signature est présente
b. Le pays n'est pas un pays restreint : Allemagne, Autriche, Espagne, États-Unis et leurs territoires, France et ses territoires, Grèce, Pays-Bas et leurs territoires, Royaume-Uni, Union des Comores, tous les pays sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur
d. Le document n'expire pas dans les 3 prochains mois
e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans
2. Preuve de résidence
a. Relevé bancaire ou facture de services publics
b. Le pays n'est pas un pays restreint : Allemagne, Autriche, Espagne, États-Unis et leurs territoires, France et ses territoires, Grèce, Pays-Bas et leurs territoires, Royaume-Uni, Union des Comores, tous les pays sur la liste noire du GAFI, et toute autre juridiction jugée interdite par l'Autorité financière offshore d'Anjouan.
c. Le nom complet correspond au nom de l'utilisateur et est identique à celui de la preuve d'identité
d. Date d'émission : Au cours des 3 derniers mois
3. Selfie avec pièce d'identité
a. Le titulaire est le même que sur le document d'identité ci-dessus
b. Le document d'identité est le même que celui du point « 1 ». Assurez-vous que la photo/le numéro d'identité correspondent aux notes sur le processus KYC
1) Lorsque le processus KYC échoue, le motif est documenté et un ticket d'assistance est créé dans le système. Le numéro de ticket ainsi qu'une explication sont communiqués à l'utilisateur.
2) Une fois que tous les documents requis sont en notre possession, le compte est approuvé.
Autres mesures LAB (Lutte anti-blanchiment)
1. Si un utilisateur n'a pas validé le KYC complet, il ne peut effectuer aucun dépôt ou retrait supplémentaire, quel qu'en soit le montant.
2. Si un utilisateur a réussi le processus KYC, alors :
- a. Il existe une limite de dépôt par transaction conformément aux Conditions générales
- b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle détaillée de l'activité et du solde de l'utilisateur est effectuée afin de s'assurer que le montant retiré résulte d'une activité légitime sur la plateforme.
3. En aucun cas, un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.
Formation du personnel
La Société nomme M. Boriss Pančenko et Anna Viktor Glam en tant que responsables de la conformité LAB, qui sont entièrement responsables du respect par la Société des politiques de LFT (lutte contre le financement du terrorisme) et de LAB, de l'établissement et du maintien du programme LAB de la Société, de la formation LAB des employés, ainsi que de la réception, de l'examen et de la conservation des rapports internes d'activités suspectes.
Tous les employés, gestionnaires et administrateurs de la Société sont convenablement formés dès leur entrée en fonction.
Les employés qui sont en contact avec les clients ou qui participent à des opérations de contrôle, de vérification ou de surveillance LAB suivent une formation LAB. Chaque nouvel employé doit suivre un plan de formation LAB. Le programme de formation LAB comprend une formation à l'identification des transactions suspectes ainsi qu'une formation à la prévention, à la détection et à la déclaration des infractions liées au blanchiment d'argent et au financement du terrorisme.
Toute violation de la politique LAB doit être signalée au responsable de la conformité LAB, à moins que la violation n'implique le responsable de la conformité LAB lui-même, auquel cas l'employé doit signaler la violation au directeur général (CEO).
Lorsque la Société s'appuie sur des prestataires de services tiers pour la diligence raisonnable à l'égard de la clientèle, le filtrage ou les services de vérification, la Société s'assure que :
Un accord écrit ou un accord sur la qualité de service (SLA) est en place pour définir les responsabilités, les normes de performance et les obligations de rapport.
Le tiers est réglementé et/ou de bonne réputation, et soumis à des audits indépendants.
La responsabilité finale de la conformité aux obligations LAB/KYC incombe à la Société, et non au tiers.
Bénéficiaires effectifs et KYC d'entreprise pour les partenaires entités juridiques
Pour les partenaires entités juridiques, la Société identifiera et vérifiera les bénéficiaires effectifs ultimes (UBO) qui possèdent ou contrôlent, directement ou indirectement, 25 % ou plus de l'entité, ou qui exercent un contrôle par d'autres moyens.
La documentation peut comprendre les registres du commerce, les registres des actionnaires et des déclarations certifiées de propriété.
La Société veillera à ce que la structure de l'entreprise soit transparente et à ce que les informations relatives aux UBO soient tenues à jour tout au long de la relation.
Évaluation des risques
Une évaluation des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme vise à identifier, analyser et comprendre les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Elle constitue la première étape de la gestion de ces risques et implique, idéalement, de porter des jugements sur les menaces, les vulnérabilités et les conséquences.
La Société doit identifier les menaces (personnes, groupes de personnes, objets ou activités susceptibles de causer un préjudice, y compris les criminels, les groupes terroristes et leurs facilitateurs, leurs fonds, ainsi que les activités passées, présentes et futures de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme), les vulnérabilités (éléments qui peuvent être exploités par la menace ou qui peuvent soutenir ou faciliter ses activités, ce qui signifie se concentrer sur les facteurs qui représentent des faiblesses dans les systèmes ou contrôles LAB ou CFT ou sur certaines caractéristiques d'un pays, d'un secteur particulier, d'un produit financier ou d'un type de service qui les rendent attrayants pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme), les conséquences (il s'agit de l'impact ou du préjudice que le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme peut causer, y compris l'effet de l'activité criminelle et terroriste sous-jacente sur les systèmes et institutions financiers, l'économie et la société en général). La Société adopte une approche qui tente de distinguer l'étendue des différents risques afin d'aider à prioriser les efforts d'atténuation, plutôt que de s'adonner à un simple exercice de coche de cases générique.
C'est pourquoi la Société procède à :
L'identification : Le processus d'identification commence par l'élaboration d'une liste initiale de risques potentiels ou de facteurs de risque lors de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les facteurs de risque sont les menaces ou vulnérabilités spécifiques qui sont les causes, les sources ou les moteurs des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme.
L'analyse : L'analyse implique l'examen de la nature, des sources, de la probabilité, de l'impact et des conséquences des risques ou facteurs de risque identifiés. L'objectif de cette étape est d'acquérir une compréhension globale de chacun des risques, en tant que combinaison de menaces, de vulnérabilités et de conséquences, afin d'attribuer une valeur ou une importance relative à chacun d'eux. L'analyse des risques peut être entreprise avec différents degrés de détail, selon le type de risque, l'objectif de l'évaluation des risques ainsi que les informations, les données et les ressources disponibles.
L'évaluation : L'étape d'évaluation consiste à apprécier les risques analysés au cours de l'étape précédente afin de déterminer les priorités pour y faire face, en tenant compte de l'objectif établi au début du processus d'évaluation. Ces priorités peuvent ensuite contribuer à l'élaboration d'une stratégie d'atténuation des risques.
La Société accorde une attention particulière aux risques géographiques et nationaux (certains pays présentent un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme intrinsèquement plus élevé que d'autres. En plus de prendre en compte leurs propres expériences, il convient de tenir compte d'une variété d'autres sources d'information crédibles identifiant les pays présentant des facteurs de risque afin de déterminer qu'un pays et les clients originaires de ce pays présentent un risque plus élevé. Les clients associés à des pays à risque plus élevé, en raison de leur citoyenneté, de leur pays d'activité ou de leur pays de résidence, peuvent présenter un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme plus élevé, compte tenu de tous les autres facteurs pertinents. Nous vérifions la localisation des clients en raison des risques supplémentaires qui découlent des opérations transfrontalières. Le risque national ou géographique peut également être examiné en conjonction avec le risque client).
Nous évaluons également le risque client (la détermination des risques potentiels de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme posés par un client, ou une catégorie de clients, est essentielle au développement et à la mise en œuvre d'un cadre global fondé sur le risque. Nous cherchons à déterminer si un client particulier présente un risque plus élevé et l'impact potentiel de tout facteur d'atténuation sur cette évaluation. L'application de variables de risque peut atténuer ou aggraver l'évaluation des risques). Les catégories de clients dont les activités peuvent indiquer un risque plus élevé comprennent :
Les clients qui sont des PEP, des membres de la famille de PEP ou des proches associés connus de PEP. Les gros joueurs (high spenders) – le niveau de dépenses qui sera considéré comme élevé pour un client individuel variera d'un exploitant de casino à l'autre, et d'un casino à l'autre géré par le même exploitant.
Les joueurs disproportionnés – des informations sont obtenues sur les ressources financières des clients afin de déterminer si les dépenses sont proportionnelles aux revenus ou à la richesse.
Les clients occasionnels – comprend les touristes, les participants à des junkets (voyages de jeu organisés) et les clients locaux qui sont des visiteurs occasionnels.
Les clients réguliers ayant des habitudes de dépenses changeantes ou inhabituelles.
L'utilisation abusive de tiers – les criminels peuvent utiliser des tiers ou des agents pour éviter la CDD (vigilance à l'égard de la clientèle) entreprise au niveau du seuil, pour acheter des jetons ou pour fractionner de grosses sommes d'argent liquide.
Les junkets (voyages de jeu organisés) – peuvent présenter des risques plus élevés, notamment le contrôle criminel de l'exploitant du junket ou des participants, les mouvements transfrontaliers de fonds et la dissimulation d'identités.
Les risques de structuration, de raffinage et de change.
Le risque lié aux transactions et le risque lié aux produits sont également pris en compte. De nombreux clients présentent un risque plus faible de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, comme ceux qui occupent un emploi régulier ou dont les sources de revenus sont connues. À l'inverse, de nombreux clients présentent un risque plus élevé de blanchiment d'argent, notamment les criminels connus, les clients sans source de revenus régulière ou les joueurs compulsifs.
Procédure EDD (Vigilance renforcée)
- La Société suit les recommandations suivantes en matière de règles EDD :
- La Société examine de près le profil de risque des clients ;
- La Société obtient des informations supplémentaires si nécessaire ;
- La Société effectue des vérifications approfondies des antécédents et surveille les transactions ;
- La Société organise et sécurise ses données conformément aux normes de conformité ;
- La Société maintient les données à la disposition des régulateurs.
- La Société obtient des informations d'identification supplémentaires auprès de sources plus variées ou plus robustes et utilise ces informations pour étayer l'évaluation individuelle du risque client :
Effectuer des recherches supplémentaires (par exemple, des recherches vérifiables dans les médias négatifs) pour étayer l'évaluation individuelle du risque client ;
Commander un rapport de renseignement sur le client ou le bénéficiaire effectif afin de mieux comprendre le risque que le client ou le bénéficiaire effectif soit impliqué dans des activités criminelles ;
Vérifier l'origine des fonds ou du patrimoine impliqués dans la relation d'affaires afin de s'assurer qu'ils ne constituent pas le produit d'infractions criminelles ;
Demander des informations supplémentaires au client sur l'objet et la nature envisagée de la relation d'affaires.
Contrôle des sanctions (Sanctions Screening)
La Société a mis en œuvre des procédures de diligence raisonnable et de contrôle des sanctions. La Société doit contrôler et identifier les personnes et les transactions soumises à et/ou interdites par les éléments suivants :
La liste SDN de l'OFAC des États-Unis ;
La liste consolidée des personnes du HMT du Royaume-Uni et la liste des personnes d'Ukraine ;
Les mesures restrictives de l'ONU ;
La liste consolidée de l'UE.
La Société utilise Thomson Reuters World-Check (World-Check) et Refinitiv pour effectuer le contrôle des sanctions, ce qui lui permet de vérifier toutes les listes de sanctions applicables à l'aide d'une fonction de recherche unique. Les documents internes suivants doivent être croisés pour mener efficacement le contrôle des sanctions :
1) Formulaire de demande de contrôle (Screening Request Form) ;
2) Formulaire d'évaluation du partenariat (Partnership Appraisal Form) ;
3) Matrice des procédures de contrôle (Screening Procedures Matrix) ;
4) Carte de diligence raisonnable et d'évaluation du partenariat (Due Diligence and Partnership Appraisal Map) ;
5) Guide de l'utilisateur de Thomson Reuters World-Check.
Processus de contrôle de la diligence raisonnable et d'évaluation du partenariat
La première phase du contrôle des sanctions requiert un processus de collecte de faits pour la diligence raisonnable et l'évaluation du partenariat. Cela nécessite de remplir le formulaire de demande de contrôle et/ou le formulaire d'évaluation du partenariat (selon le type de transaction). Le personnel doit se référer à la matrice des procédures de contrôle pour déterminer quel(s) formulaire(s) doiv(ent) être rempli(s). Conformément à la carte de diligence raisonnable et d'évaluation du partenariat, les Programmes/POC effectuent le processus de collecte des faits conjointement avec les nouveaux partenaires et les partenaires potentiels. Ces formulaires sont destinés à recueillir les informations nécessaires pour mener un contrôle efficace à l'aide de World-Check. Les informations essentielles à recueillir comprennent les noms et alias, les adresses, la date de naissance (pour les personnes physiques), ainsi que la structure de propriété et l'identification (fiduciaires, administrateurs, décideurs et actionnaires). Les champs de données pertinents sont indiqués respectivement dans le formulaire de demande de contrôle et le formulaire d'évaluation du partenariat. Une fois le processus de collecte des faits terminé, les informations sont transmises au personnel de l'audit interne (Finances). Le personnel de l'audit interne contrôle les personnes et les organisations à l'aide de World-Check.
Classification des risques (Risk Rating)
La phase suivante du contrôle des sanctions exige que la Société attribue une classification des risques. Une classification de risque est attribuée par le personnel de l'audit interne et est documentée sur le formulaire de demande de contrôle et/ou le formulaire d'évaluation du partenariat. Une classification de risque sera attribuée à toute personne ou organisation soumise à des procédures de contrôle des sanctions :
Risque élevé : Personnes et entités soumises à des sanctions aux États-Unis, au Royaume-Uni, à l'ONU ou au sein de l'UE. Le risque élevé est défini comme une transaction qui pose ou permet un risque de réputation important pour l'organisation. La Société ne s'engagera avec aucune personne, entité ou institution financière jugée à risque élevé.
Risque moyen : Personnes et entités identifiées comme des personnes politiquement exposées (PEP). Le risque moyen est défini comme une transaction qui présente un risque de réputation supérieur à la moyenne. Les parties à risque moyen font l'objet d'un nouveau contrôle annuel et nécessitent une dispense du Directeur.
Risque faible : Transactions qui présentent un risque de réputation moyen, y compris les personnes ou entités exposées à des PEP. Les parties à risque faible font l'objet d'un nouveau contrôle tous les deux ans.
Aucun risque : Transactions qui ne présentent aucun risque de réputation. Les parties sans risque font l'objet d'un nouveau contrôle tous les cinq ans.
Prise de décision et escalade
La phase finale du contrôle des sanctions exige que la Société décide de donner suite ou non à un engagement, un contrat ou une transaction. Toutes les transactions pour lesquelles un risque lié aux sanctions est jugé présent (faible, moyen ou élevé) sont transmises au Directeur pour examen et enquête potentielle. Le Directeur et le spécialiste de la conformité examinent la transaction avant approbation. Les décisions et les documents d'appui sont conservés dans le dossier de la personne ou de l'organisation. La Société examine les listes de sanctions quotidiennement et informe les autorités de réglementation de toute activité criminelle suspectée ou transaction avec des personnes/organisations sanctionnées.
Déclaration de transactions suspectes et inhabituelles (SAR / UTR)
La Société maintient des procédures d'identification, d'escalade et de déclaration de toute transaction ou activité suspecte.
Procédure de déclaration interne :
Le personnel doit remplir un rapport interne d'activité suspecte (ISAR) pour toute activité inhabituelle et le transmettre sans délai au MLRO (responsable de la déclaration du blanchiment d'argent).
L'ISAR doit contenir les faits pertinents, les observations et les documents justificatifs.
Le MLRO accuse réception, procède à un examen préliminaire et détermine si une enquête plus approfondie ou une déclaration externe est nécessaire.
Tous les ISAR sont consignés dans le registre interne des activités suspectes et conservés pendant au moins cinq (5) ans.
Déclaration externe aux autorités compétentes :
Si le MLRO détermine que les soupçons sont justifiés, une déclaration d'activité suspecte (SAR) ou un rapport de transaction inhabituelle (UTR) est déposé auprès de l'autorité gouvernementale appropriée.
Le cas échéant, l'Anjouan Gaming Board peut également être notifié.
Les rapports comprennent des informations sur le client, la transaction et les motifs du soupçon. Les copies sont conservées en toute sécurité.
Interdiction de divulgation (« tipping off ») : Les employés ne doivent pas informer le client ou tout tiers non autorisé de l'existence d'une SAR/UTR ou d'une enquête en cours.
Conservation des dossiers et audit : Le MLRO veille à ce que tous les rapports et analyses soient conservés pendant un minimum de fiv (5) ans. Des examens périodiques sont effectués pour s'assurer de la conformité.
Geltungsbereich und Anwendbarkeit
Gouvernance et révision de la politique
Cette politique est révisée au moins une fois par an, ou plus tôt si elle est déclenchée par :
Des changements importants dans les opérations commerciales ou l'exposition aux risques ;
Des commentaires réglementaires ou des conclusions d'audit.