KYC-RICHTLINIE

Um ein Konto zu eröffnen und die Dienste der Website zu nutzen, müssen Sie Ihre E-Mail-Adresse angeben, ein Passwort wählen und die für den Abschluss der Registrierung erforderlichen Informationen ausfüllen, indem Sie uns personenbezogene Daten wie Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Telefonnummer mitteilen.

Wir befolgen die Regeln der KYC-Verfahren („Know Your Customer“ / „Kenne deinen Kunden“). Der Name auf Ihrem Konto muss mit Ihrem tatsächlichen und rechtmäßigen Namen sowie Ihrer Identität übereinstimmen. Zur Überprüfung Ihrer Identität behält sich das Unternehmen das Recht vor, jederzeit einen zufriedenstellenden Identitätsnachweis zu verlangen (einschließlich, aber nicht beschränkt auf Kopien eines gültigen Reisepasses/Personalausweises und/oder der verwendeten Zahlungskarten). Wenn Sie die angeforderten Informationen und Dokumente nicht bereitstellen, sind wir berechtigt, die Aktivitäten Ihres Kontos bis zur Bereitstellung der angeforderten Informationen einzustellen und/oder Ihr Konto zu schließen. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, die Dokumente innerhalb von 30 (dreißig) Kalendertagen zu prüfen.

Sie versichern und erklären sich hiermit damit einverstanden, dass Sie bei der Registrierung korrekte, vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu Ihrer Person gemacht haben. Sie müssen die Richtigkeit dieser Angaben aufrechterhalten, indem Sie sie bei Änderungen umgehend aktualisieren. Andernfalls kann dies zur Schließung des Kontos, zu Kontobeschränkungen oder zur Annullierung von Transaktionen (Bonus, Gewinne) führen.

Sie dürfen nur ein einziges Konto auf der Website eröffnen. In jedem Fall ist nur ein Konto pro Kunde, Adresse, gemeinsam genutztem Computer und gemeinsam genutzter IP-Adresse zulässig. Jedes andere Konto, das Sie auf der Website eröffnen, wird als Duplikatkonto betrachtet. Sie müssen das Unternehmen darüber informieren, dass Sie aufgrund des Verlusts des Zugangs zum Originalkonto oder aus einem anderen wichtigen Grund ein Duplikatkonto erstellen möchten, und vor der Erstellung des Duplikatkontos die Erlaubnis des Unternehmens einholen.

In allen anderen Fällen können alle Duplikatkonten vom Unternehmen unverzüglich geschlossen werden und:

alle über das Duplikatkonto getätigten Transaktionen werden als null und nichtig betrachtet;
alle Erstattungen, Gewinne oder Boni, die Sie während der Nutzung des Duplikatkontos erzielt oder angesammelt haben, verfallen und können von uns zurückgefordert werden;
alle vom Duplikatkonto abgehobenen Gelder müssen auf Verlangen an uns zurückgezahlt werden;

Das Unternehmen leistet keinen Ersatz für Gelder, die sich sowohl auf dem Bonus- als auch auf dem Echtgeldguthaben des Duplikatkontos befinden. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, nach eigenem Ermessen die Rückgabe aller verlorenen Gelder zu fordern, die für Einsätze über das Duplikatkonto verwendet wurden;

Das Unternehmen akzeptiert keine Anträge auf Rückgabe von Geldern, die verloren gegangen sind oder ursprünglich auf das Duplikatkonto eingezahlt wurden, sofern das Duplikatkonto in der Absicht erstellt wurde, Boni und andere Werbeangebote des Unternehmens zu erhalten, sowie wenn eine Reihe von Duplikatkonten mit dem Ziel erstellt wurde, eine Rückzahlung der ersten Einzahlungen auf zuvor erstellten Duplikatkonten zu erhalten, was als Missbrauch gilt. Wenn das Unternehmen nach eigenem Ermessen davon ausgeht, dass die Duplikatkonten ausschließlich zum Zwecke des Betrugs und/oder des Missbrauchs dieser Bedingungen erstellt wurden, werden die auf dieses Duplikatkonto eingezahlten Gelder nicht an den Spieler zurückgezahlt.

Wenn ein Nutzer über die gesamte Laufzeit Einzahlungen von insgesamt mehr als 2.000 Euro (oder den entsprechenden Gegenwert in einer anderen Währung) tätigt oder eine Auszahlung eines beliebigen Betrags innerhalb der 1red.com-Plattform beantragt, ist er verpflichtet, ein vollständiges KYC-Verfahren zu durchlaufen.

Während dieses Verfahrens muss der Nutzer einige grundlegende Angaben zu seiner Person machen und anschließend folgende Dokumente hochladen:

Eine Kopie eines amtlichen Lichtbildausweises (in einigen Fällen je nach Dokument Vorder- und Rückseite)
Ein Selfie von sich selbst, auf dem das Ausweisdokument gehalten wird
Einen Bankkontoauszug oder eine Verbrauchsabrechnung (z. B. Strom- oder Gasrechnung)

Nach dem Hochladen erhält der Nutzer den Status „Vorläufig genehmigt“ (Temporarily Approved) und die Dokumente werden vom „KYC-Team“ innerhalb von 24 Stunden geprüft. Das Team wird den Nutzer per E-Mail über das Ergebnis informieren:

Genehmigung
Ablehnung
Weitere Informationen erforderlich – keine Statusänderung
Wenn sich der Nutzer im Status „Vorläufig genehmigt“ befindet:
Kann er die Plattform normal nutzen
Kann er insgesamt nicht mehr als 500 Euro einzahlen
Kann er keine Auszahlungen abschließen
Leitfaden für das KYC-Verfahren

1. Identitätsnachweis
a. Unterschrift ist vorhanden
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, Niederlande und seine Territorien, Spanien, Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und seine Territorien, alle Länder auf der schwarzen Liste der FATF sowie alle anderen Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Nutzers übereinstimmen
d. Das Dokument läuft nicht in den nächsten 3 Monaten ab
e. Der Inhaber ist über 18 Jahre alt

2. Wohnsitznachweis
a. Bankkontoauszug oder Verbrauchsabrechnung
b. Das Land ist kein eingeschränktes Land: Österreich, Frankreich und seine Territorien, Deutschland, Griechenland, Niederlande und seine Territorien, Spanien, Komoren, Vereinigtes Königreich, USA und seine Territorien, alle Länder auf der schwarzen Liste der FATF sowie alle anderen Rechtsordnungen, die von der Anjouan Offshore Financial Authority als verboten eingestuft werden.
c. Der vollständige Name stimmt mit dem Namen des Nutzers überein und ist derselbe wie auf dem Identitätsnachweis
d. Ausstellungsdatum: Innerhalb der letzten 3 Monate

3. Selfie mit Ausweis
a. Der Inhaber ist dieselbe Person wie auf dem obigen Ausweisdokument
b. Das Ausweisdokument ist dasselbe wie in Punkt „1“. Stellen Sie sicher, dass das Foto/die Ausweisnummer mit den Notizen zum KYC-Verfahren übereinstimmt
1) Wenn das KYC-Verfahren nicht erfolgreich ist, wird der Grund dokumentiert und ein Support-Ticket im System erstellt. Die Ticketnummer wird dem Nutzer zusammen mit einer Erklärung mitgeteilt.
2) Sobald sich alle ordnungsgemäßen Dokumente in unserem Besitz befinden, wird das Konto genehmigt.

Weitere AML-Maßnahmen (Geldwäschebekämpfung)

1. Wenn ein Nutzer das vollständige KYC-Verfahren nicht bestanden hat, kann er keine weiteren Einzahlungen oder Auszahlungen in irgendeiner Höhe vornehmen.

2. Wenn ein Nutzer das KYC-Verfahren erfolgreich bestanden hat, gilt Folgendes:

a. Es gibt ein Einzahlungslimit pro Transaktion gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen
b. Vor jeder Auszahlung erfolgt eine detaillierte algorithmische und manuelle Überprüfung der Aktivitäten und des Guthabens des Nutzers, um festzustellen, ob der abgehobene Betrag das Ergebnis ordnungsgemäßer Aktivitäten auf der Plattform ist.

3. Unter keinen Umständen darf ein Nutzer Gelder direkt an einen anderen Nutzer übertragen.

Schulung des Personals

Das Unternehmen ernennt die AML-Compliance-Beauftragten Herrn Boriss Pančenko und Anna Viktor Glam, die vollumfänglich für die Einhaltung der CFT- und AML-Richtlinien des Unternehmens, die Einrichtung und Pflege des AML-Programms des Unternehmens, die AML-Schulung der Mitarbeiter sowie den Empfang, die Untersuchung und die Aufbewahrung interner Berichte über verdächtige Aktivitäten verantwortlich sind.
Alle Mitarbeiter, Manager und Direktoren des Unternehmens werden bei Arbeitsantritt angemessen geschult.
Mitarbeiter, die mit Kunden zu tun haben oder an AML-Prüfungen, Verifizierungen oder Überwachungen beteiligt sind, nehmen an einer AML-Schulung teil. Jeder neue Mitarbeiter muss einen AML-Schulungsplan absolvieren. Das AML-Schulungsprogramm umfasst die Schulung zur Identifizierung verdächtiger Transaktionen sowie Schulungen zur Prävention, Aufdeckung und Meldung von Straftaten im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Jeder Verstoß gegen die AML-Richtlinie muss dem AML-Compliance-Beauftragten gemeldet werden, es sei denn, der Verstoß betrifft den AML-Compliance-Beauftragten selbst. In diesem Fall muss ein Mitarbeiter den Verstoß dem CEO melden.

Wenn sich das Unternehmen bei der Sorgfaltspflicht, dem Screening oder den Verifizierungsdiensten für Kunden auf Drittdienstleister verlässt, stellt das Unternehmen sicher, dass:
eine schriftliche Vereinbarung oder eine Service-Level-Vereinbarung (SLA) vorliegt, in der die Verantwortlichkeiten, Leistungsstandards und Berichtspflichten definiert sind;
der Dritte reguliert und/oder renommiert ist und unabhängigen Audits unterliegt;
die letztendliche Verantwortung für die Einhaltung der AML/KYC-Verpflichtungen beim Unternehmen und nicht beim Dritten verbleibt.
Wirtschaftliches Eigentum und Corporate KYC für Partner aus Unternehmenseinheiten
Bei Partnern, die juristische Personen sind, identifiziert und überprüft das Unternehmen die wirtschaftlichen Eigentümer (UBOs), die direkt oder indirekt 25 % oder mehr der Einheit besitzen oder kontrollieren oder auf andere Weise Kontrolle ausüben.
Die Dokumentation kann Handelsregisterauszüge, Aktionärsregister und zertifizierte Eigentumserklärungen umfassen.

Das Unternehmen stellt sicher, dass die Unternehmensstruktur transparent ist und die Informationen über die wirtschaftlichen Eigentümer während der gesamten Geschäftsbeziehung auf dem neuesten Stand gehalten werden.

Risikobewertung

Eine Risikobewertung im Bereich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung versucht, die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu identifizieren, zu analysieren und zu verstehen. Sie dient als erster Schritt zur Bewältigung der Risiken und beinhaltet im Idealfall eine Beurteilung von Bedrohungen, Schwachstellen und Konsequenzen.

Das Unternehmen identifiziert die Bedrohungen (Personen oder Personengruppen, Objekte oder Aktivitäten mit dem Potenzial, Schaden anzurichten, einschließlich Krimineller, terroristischer Gruppen und ihrer Unterstützer, deren Gelder sowie vergangene, gegenwärtige und zukünftige Aktivitäten zur Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung), Schwachstellen (Dinge, die von der Bedrohung ausgenutzt werden können oder die ihre Aktivitäten unterstützen oder erleichtern können; dies bedeutet eine Konzentration auf Faktoren, die Schwächen in den AML- oder CTF-Systemen oder -Kontrollen darstellen, oder auf bestimmte Merkmale eines Landes, eines bestimmten Sektors, eines Finanzprodukts oder einer Art von Dienstleistung, die sie für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung attraktiv machen) sowie Konsequenzen (dies bezieht sich auf die Auswirkungen oder den Schaden, den Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verursachen können, einschließlich der Auswirkungen der zugrunde liegenden kriminellen und terroristischen Aktivitäten auf Finanzsysteme und -institute, die Wirtschaft und die Gesellschaft im Allgemeinen). Das Unternehmen verfolgt einen Ansatz, der versucht, das Ausmaß der verschiedenen Risiken zu unterscheiden, um die Bemühungen zur Risikominderung zu priorisieren, anstatt eine pauschale Checklisten-Übung durchzuführen.

Aus diesem Grund führt das Unternehmen folgende Schritte durch:
Identifizierung: Der Identifizierungsprozess beginnt mit der Erstellung einer ersten Liste potenzieller Risiken oder Risikofaktoren bei der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Risikofaktoren sind die spezifischen Bedrohungen oder Schwachstellen, die die Ursachen, Quellen oder Treiber von Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken sind.
Analyse: Die Analyse umfasst die Berücksichtigung von Art, Quellen, Wahrscheinlichkeit, Auswirkungen und Konsequenzen der identifizierten Risiken oder Risikofaktoren. Das Ziel dieser Phase ist es, ein umfassendes Verständnis jedes Risikos als Kombination aus Bedrohung, Schwachstelle und Konsequenz zu erlangen, um jedem von ihnen einen relativen Wert oder eine relative Bedeutung zuzuordnen. Die Risikoanalyse kann je nach Art des Risikos, dem Zweck der Risikobewertung und den verfügbaren Informationen, Daten und Ressourcen in unterschiedlichem Detaillierungsgrad durchgeführt werden.

Evaluierung: Die Evaluierungsphase beinhaltet die Bewertung der in der vorherigen Phase analysierten Risiken, um Prioritäten für deren Bewältigung festzulegen, wobei der zu Beginn des Bewertungsprozesses festgelegte Zweck berücksichtigt wird. Diese Prioritäten können dann zur Entwicklung einer Strategie zur Risikominderung beitragen.
Das Unternehmen widmet den Länder- und geografischen Risiken besondere Aufmerksamkeit (einige Länder weisen von Natur aus ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf als andere. Zusätzlich zu den eigenen Erfahrungen sollte eine Vielzahl anderer glaubwürdiger Informationsquellen berücksichtigt werden, die Länder mit Risikofaktoren identifizieren, um festzustellen, ob ein Land und Kunden aus diesem Land ein höheres Risiko darstellen. Kunden, die mit Ländern mit höherem Risiko aufgrund ihrer Staatsangehörigkeit, ihres Geschäftssitzes oder ihres Wohnsitzlandes in Verbindung gebracht werden, können unter Berücksichtigung aller anderen relevanten Faktoren ein höheres Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung darstellen. Wir überprüfen den Standort des Kunden aufgrund der zusätzlichen Risiken, die sich aus grenzüberschreitenden Aktivitäten ergeben. Das Länder- oder geografische Risiko kann auch in Verbindung mit dem Kundenrisiko betrachtet werden).

Wir bewerten auch das Kundenrisiko (die Bestimmung der potenziellen Risiken für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die von einem Kunden oder einer Kategorie von Kunden ausgehen, ist entscheidend für die Entwicklung und Umsetzung eines umfassenden risikobasierten Rahmens. Wir versuchen festzustellen, ob ein bestimmter Kunde ein höheres Risiko darstellt und welche potenziellen Auswirkungen etwaige mildernde Faktoren auf diese Bewertung haben. Die Anwendung von Risikovariablen kann die Risikobewertung abschwächen oder verschärfen). Zu den Kundenkategorien, deren Aktivitäten auf ein höheres Risiko hindeuten können, gehören:

Kunden, die PEPs (politisch exponierte Personen), Familienmitglieder von PEPs oder bekannte enge Vertraute von PEPs sind. Kunden mit hohen Ausgaben – die Höhe der Ausgaben, die für einen einzelnen Kunden als hoch angesehen wird, variiert zwischen den Casino-Betreibern und zwischen den von demselben Betreiber verwalteten Casinos.

Kunden mit unverhältnismäßig hohen Ausgaben – es werden Informationen über die finanziellen Ressourcen der Kunden eingeholt, um festzustellen, ob die Ausgaben im Verhältnis zum Einkommen oder Vermögen stehen.
Gelegenheitskunden – dazu gehören Touristen, Teilnehmer von Junkets (organisierten Spielreisen) und lokale Kunden, die seltene Besucher sind.

Stammkunden mit wechselnden oder ungewöhnlichen Ausgabenmustern.
Missbräuchliche Nutzung von Dritten – Kriminelle können Dritte oder Agenten einsetzen, um die beim Schwellenwert durchgeführte CDD (Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden) zu umgehen, Chips zu kaufen oder große Bargeldbeträge aufzuteilen.
Junkets (organisierte Spielreisen) – können höhere Risiken bergen, einschließlich der kriminellen Kontrolle des Junket-Betreibers oder der Teilnehmer, des grenzüberschreitenden Geldverkehrs und verschleierter Identitäten.
Risiken im Zusammenhang mit Strukturierung, Refining und Währungsumtausch.
Transaktionsrisiken und Produktrisiken werden ebenfalls berücksichtigt. Viele Kunden bergen ein geringeres Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, wie z. B. Personen mit einer regulären Beschäftigung oder bekannten Einkommensquellen. Umgekehrt bergen viele Kunden ein höheres Geldwäscherisiko, darunter bekannte Kriminelle, Kunden ohne regelmäßige Einkommensquellen oder problematische Spieler.

EDD-Verfahren (Verstärkte Sorgfaltspflichten)

Das Unternehmen befolgt die Empfehlungen der folgenden EDD-Regeln:
Das Unternehmen prüft das Risikoprofil der Kunden sorgfältig;
Das Unternehmen holt bei Bedarf zusätzliche Informationen ein;
Das Unternehmen führt umfassende Hintergrundüberprüfungen durch und überwacht Transaktionen;
Das Unternehmen organisiert und sichert seine Daten in Übereinstimmung mit den Compliance-Standards;
Das Unternehmen hält die Daten für Regulierungsbehörden bereit.
Das Unternehmen holt zusätzliche Identifizierungsdaten aus einer breiteren Palette oder aus robusteren Quellen ein und nutzt diese Informationen für die individuelle Kundenrisikobewertung:

Durchführung zusätzlicher Recherchen (z. B. überprüfbare Recherchen in Medien mit negativer Berichterstattung), um die individuelle Kundenrisikobewertung zu unterstützen;
Inauftraggabe eines Geheimdienst- oder Hintergrundberichts über den Kunden oder den wirtschaftlichen Eigentümer, um das Risiko besser zu verstehen, dass der Kunde oder der wirtschaftliche Eigentümer in kriminelle Aktivitäten verwickelt sein könnte;
Überprüfung der Herkunft der finanziellen Mittel oder des Vermögens, die in die Geschäftsbeziehung einfließen, um sicherzustellen, dass sie nicht aus Straftaten stammen;
Einholung zusätzlicher Informationen vom Kunden über den Zweck und die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung.

Sanktionsüberprüfung (Sanctions Screening)

Das Unternehmen hat Verfahren zur Sorgfaltspflicht und Sanktionsüberprüfung implementiert. Das Unternehmen überprüft und identifiziert Personen und Transaktionen, die den folgenden Bestimmungen unterliegen und/oder durch diese verboten sind:
US OFAC SDN-Liste;
UK HMT konsolidierte Personenliste und Ukraine-Personenliste;
Restriktive Maßnahmen der UN;
Konsolidierte Liste der EU.
Das Unternehmen nutzt Thomson Reuters World-Check (World-Check) und Refinitiv zur Durchführung von Sanktionsprüfungen, wodurch das Unternehmen alle relevanten Sanktionslisten über eine einzige Suchfunktion abgleichen kann. Die folgenden internen Dokumente sollten kreuzverweisen werden, um die Sanktionsprüfung effektiv durchzuführen:
1) Antragsformular für die Überprüfung (Screening Request Form);
2) Formular zur Partnerbewertung (Partnership Appraisal Form);
3) Matrix für Überprüfungsverfahren (Screening Procedures Matrix);
4) Leitfaden für Sorgfaltspflicht und Partnerbewertung (Due Diligence and Partnership Appraisal Map);
5) Benutzerhandbuch für Thomson Reuters World-Check.

Überprüfungsprozess für Sorgfaltspflicht und Partnerbewertung
Die erste Phase der Sanktionsprüfung erfordert eine datenerfassende Sorgfaltspflicht und einen Partnerbewertungsprozess. Dies erfordert das Ausfüllen des Screening Request Form und/oder des Partnership Appraisal Form (je nach Art der Transaktion). Die Mitarbeiter sollten sich an der Screening Procedures Matrix orientieren, um festzustellen, welche(s) Formular(e) ausgefüllt werden müssen. In Übereinstimmung mit der Due Diligence and Partnership Appraisal Map führt das Programm/die zuständige Stelle (POC) den Prozess der Datenerfassung in Zusammenarbeit mit neuen und potenziellen Partnern durch. Diese Formulare dienen dazu, Informationen zu erfassen, die für eine effektive Überprüfung mithilfe von World-Check erforderlich sind. Zu den wesentlichen zu erfassenden Informationen gehören Namen und Aliasnamen, Adressen, Geburtsdatum (bei Einzelpersonen) sowie die Eigentumsstruktur und Identifikation (Treuhänder, Direktoren, Entscheidungsträger und Aktionäre). Die relevanten Datenfelder sind im Screening Request Form bzw. Partnership Appraisal Form aufgeführt. Sobald die Datenerfassung abgeschlossen ist, werden die Informationen an die Mitarbeiter der internen Revision (Finanzen) weitergeleitet. Die Mitarbeiter der internen Revision überprüfen Personen und Organisationen mithilfe von World-Check.

Risikoeinstufung (Risk Rating)

Die nächste Phase der Sanktionsprüfung erfordert, dass das Unternehmen eine Risikoeinstufung vornimmt. Eine Risikoeinstufung wird von den Mitarbeitern der internen Revision vorgenommen und auf dem Screening Request Form und/oder dem Partnership Appraisal Form dokumentiert. Eine Risikoeinstufung wird jeder Person oder Organisation zugewiesen, die den Verfahren zur Sanktionsprüfung unterliegt:
Hohes Risiko: Personen und Einheiten, die Sanktionen in den USA, Großbritannien, der UN oder der EU unterliegen. Ein hohes Risiko ist definiert als eine Transaktionsart, die ein erhebliches Reputationsrisiko für die Organisation darstellt oder zulässt. Das Unternehmen wird keine Geschäftsbeziehung mit Personen, Einheiten oder Finanzinstituten eingehen, die als risikoreich eingestuft werden.
Mittleres Risiko: Personen und Einheiten, die als politisch exponierte Personen (PEPs) identifiziert wurden. Ein mittleres Risiko ist definiert als eine Transaktion, die ein überdurchschnittliches Reputationsrisiko birgt. Parteien mit mittlerem Risiko werden jährlich neu überprüft und benötigen eine Ausnahmegenehmigung des Direktors.
Geringes Risiko: Transaktionen, die ein durchschnittliches Reputationsrisiko bergen, einschließlich Personen oder Einheiten mit Verbindungen zu PEPs. Parteien mit geringem Risiko werden alle zwei Jahre neu überprüft.
Kein Risiko: Transaktionen, die keinerlei Reputationsrisiko bergen. Parteien ohne Risiko werden alle fünf Jahre neu überprüft.

Entscheidungsfindung und Eskalation

Die letzte Phase der Sanktionsprüfung erfordert, dass das Unternehmen entscheidet, ob es mit einem Engagement, einem Vertrag oder einer Transaktion fortfährt. Alle Transaktionen, bei denen ein Sanktionsrisiko festgestellt wird (gering, mittellos oder hoch), werden dem Direktor zur Prüfung und eventuellen Untersuchung vorgelegt. Der Direktor und der Compliance-Spezialist prüfen die Transaktion vor der Genehmigung. Entscheidungen und unterstützende Unterlagen werden in der Akte der Person oder Organisation aufbewahrt. Das Unternehmen prüft die Sanktionslisten täglich und informiert die Aufsichtsbehörden über alle vermuteten kriminellen Aktivitäten oder Transaktionen mit sanktionierten Personen/Organisationen.
Meldung von verdächtigen und ungewöhnlichen Transaktionen (SAR / UTR)
Das Unternehmen unterhält Verfahren zur Identifizierung, Eskalation und Meldung von verdächtigen Transaktionen oder Aktivitäten.
Internes Meldeverfahren:
Mitarbeiter müssen einen internen Bericht über verdächtige Aktivitäten (ISAR) für ungewöhnliche Aktivitäten ausfüllen und diesen unverzüglich an den MLRO (Geldwäschebeauftragten) weiterleiten.
Der ISAR muss relevante Fakten, Beobachtungen und unterstützende Dokumente enthalten.
Der MLRO bestätigt den Erhalt, führt eine vorläufige Prüfung durch und stellt fest, ob weitere Untersuchungen oder eine externe Meldung erforderlich sind.
Alle ISARs werden im internen Register für verdächtige Aktivitäten erfasst und mindestens fünf (5) Jahre lang aufbewahrt.
Externe Meldung an zuständige Behörden:
Wenn der MLRO feststellt, dass ein Verdacht gerechtfertigt ist, wird eine Verdachtsmeldung (SAR) oder eine Meldung über ungewöhnliche Transaktionen (UTR) bei der zuständigen Regierungsbehörde eingereicht.
Sofern erforderlich, kann auch das Anjouan Gaming Board benachrichtigt werden.
Die Berichte enthalten Angaben zum Kunden, zur Transaktion und zu den Gründen für den Verdacht. Kopien werden sicher aufbewahrt.

Verbot von Informationsentschlagung („Tipping-Off“): Mitarbeiter dürfen den Kunden oder unbefugte Dritte nicht über eine SAR/UTR oder eine laufende Untersuchung informieren.
Aufzeichnung und Prüfung: Der MLRO stellt sicher, dass alle Berichte und Analysen für mindestens fünf (5) Jahre aufbewahrt werden. Es werden regelmäßige Überprüfungen durchgeführt, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Geltungsbereich und Anwendbarkeit

Unternehmensführung und Richtlinienüberprüfung

Diese Richtlinie wird mindestens jährlich überprüft, oder früher, wenn dies durch folgende Ereignisse ausgelöst wird:
Wesentliche Änderungen der Geschäftsaktivitäten oder des Risikopotenzials;
Rückmeldungen von Regulierungsbehörden oder Prüfungsergebnisse.